Son dönemde “hesabımda sorun var” bahanesiyle vatandaşlardan IBAN bilgisi istenerek yapılan dolandırıcılık olaylarında artış yaşanıyor. Uzmanlar, bu yöntemin çoğunlukla yasa dışı kumar ve bahis gelirlerinin aklanmasında kullanıldığını belirterek, IBAN paylaşımının ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceği uyarısında bulunuyor.
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden dolandırıcılık yöntemleri her geçen gün çeşitlenirken, dolandırıcılar artık tanıdık ilişkilerini kullanarak hareket ediyor. “Sadece geçici”, “emanet”, “bir kerelik” gibi ifadelerle vatandaşlardan IBAN isteyen kişiler, bu hesaplar üzerinden yasa dışı para transferleri yapıyor. Bu durum ise IBAN’ını paylaşan kişiyi doğrudan hukuki sorumlulukla karşı karşıya bırakabiliyor.
“Şüpheli konumuna düşebilirsiniz”
Konuya ilişkin açıklamalarda bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, dolandırıcıların sıkça başvurduğu yöntemi şu sözlerle anlattı:
“Arkadaşınız ya da tanıdığınız biri, ‘hesabıma erişemiyorum’ ya da ‘banka borçlarımdan dolayı IBAN’ımı kullanamıyorum’ diyerek sizden IBAN isteyebiliyor. Siz IBAN’ınızı paylaştığınızda, kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza yatırılıyor. Bu parayı sadece çekip vermeniz halinde bile Türk Ceza Kanunu kapsamında suçlara karışmış sayılabilir ve şüpheli sıfatıyla dosyada yer
alabilirsiniz.”
“Banka mutlaka bilgilendirilmeli”
Hesaba gelen şüpheli paranın derhal bankaya bildirilmesi gerektiğini vurgulayan Çakır, IBAN paylaşımı sırasında yapılan yazışmaların önemine dikkat çekti.
“IBAN bazen yüz yüze, bazen mesaj yoluyla istenebiliyor. Eğer IBAN’ınızı paylaştıysanız ve nereden geldiğini bilmediğiniz bir para hesabınıza yattıysa, mutlaka bankaya giderek iade talebinde bulunmalısınız. Mesajlaşmaları silmeyin, mümkünse ekran kaydı alın. Bu kayıtlar, sizin iyi niyetli olduğunuzu ispatlayan en önemli delil olabilir.”
“10 yıla kadar hapis cezası riski var”
IBAN üzerinden yapılan işlemlerin ağır cezalara yol açabileceğini belirten Çakır, şu uyarılarda bulundu:
“Bu tür durumlar ‘suç gelirlerini aklama’ kapsamına girebilir. Bunun cezası 3 ila 7 yıl hapis ve adli para cezasıdır. Yasa dışı bahis suçuna aracılık edilmesi halinde 3 ila 5 yıl hapis cezası söz konusu olabilir. Nitelikli dolandırıcılık kapsamında ise ceza 10 yıla kadar çıkabilir. Ayrıca örgüt üyeliği suçlamasıyla da karşılaşılabilir.”
Avukat Çakır, gençler başta olmak üzere herkesin IBAN bilgilerini tanıdık-tanımadık hiç kimseyle paylaşmaması gerektiğini vurgulayarak, bilinmeyen bir kaynaktan para gelmesi halinde bankaya başvurulmasının hayati önem taşıdığını belirtti.